ITパスポート｜ビジネス関連法規 問11

解説

犯罪で得たお金の出所を分からなくして、正当なお金に見せかける行為を、マネーロンダリング（資金洗浄）と呼びます。これを防ぐための、本人確認や取引の監視などの取組が AML です。

• ア 正解。AML（Anti-Money Laundering）は、マネーロンダリングを防ぐための対策です。
• イ インサイダー取引規制は、会社の未公表の重要な情報を知る人が、その情報を使って株式などを売買することを禁止する規制です。
• ウ スキミングは、カードの磁気情報などを不正に読み取って、偽造カードを作る犯罪です。
• エ フィッシングは、本物そっくりの偽のメールや Web サイトで、ID やパスワードなどをだまし取る行為です。